Este tipo de proposta tem normalmente como objetivo atrair o investidor desfrutando a comum ignorância e os mitos sobre os "mistérios" das transacções efectuadas pelos bancos.
O intermediário normalmente oferece altos rendimentos (acima de 20% ao ano chegando às vezes acima de 150%) com um investimento supostamente "seguro" que desfrutaria instrumentos exclusivos e de curto prazo típicos (segundo ele) dos grandes bancos internacionais.
Em alguns casos o investimento desfrutaria situações excepcionais com alguns bancos (como fundos bloqueados que podem ser libertados com algum procedimento particular). Noutros casos desfrutaria de descontos ou condições particulares na libertação de garantias, cartas de crèdito ou outros instrumentos (muito usadas também as MTN - Medium Term Notes) que supostamente poderião depois ser "negociadas" com lucro no mercado.
Frequentemente, para realizar o investimento, é preciso um depósito numa conta no exterior e uma procuração especial para alguém executar estas operações junto aos bancos. Isso tudo é mentira e o dinheiro, simplesmente, será perdido integralmente.
Uma variante comum é a promessa (obviamente falsa e fraudulenta) de conseguir capital de giro ou outros financiamentos através de alguma fantasiosa operação envolvendo este tipo de "instrumentos".
Neste caso a vitima pagará um "custo" por uma suposta razão (a desculpa dos golpistas) antes de ver o dinheiro do financiamento ... e perderá o dinheiro do "custo".
Nenhum banco sabe nada sobre a maioria destes fantasmáticos instrumentos (alguns existem mas com características, modalidades e usos totalmente diferentes dos propostos) que são gerados e usados só pela fantasia dos vigaristas.
Se ouvir algum dos seguintes termos, ou outros parecidos, saiba que existe uma grande probalidade (se não a certeza) que estejam a tentar uma fraude:
"prime bank note / instrument / debentures / guarantees/letters of credit/MTN", "certified bank invoice/note", "fiduciary bank"... Um caso à parte é representado pelos "Certificados Internacionais de Deposito" (International Certificate of Deposit, ou ICD), normalmente com valores de vàrias dezenas ou centenas de milhões de dólares, supostamente emitidos por grandes bancos internacionais (tipo: J.P.Morgan, Bank of America, Citibank, Credit Suisse, UBS, ABN AMRO etc...) que são propostos com vàrias desculpas.Também existem casos que envolvem o nome de bancos menores e menos internacionais, como o "Banco de la Nacion Argentina", e com valores menores (na casa de 1 a 5 milhões de USD), mas dentro do mesmo esquema geral de golpe. Na maioria dos casos a proposta básica é negociar estes documentos com prejuízo alegando a urgência em ter liquidez.
Já foram, porém, relatados casos nos quais estes certificados foram oferecidos como garantia para financiamentos ou noutros tipos de operações financeiras, inclusivé para tornar mais credíveis historias relativas a "Roll Programs" (veja seção a respeito nesta pagina). É importante saber que estes documentos são, na grande maioria dos casos, falsos ou no mínimo forjados.
O conselho é sempre de não entrar em operações, sobretudo internacionais, envolvendo papeis deste tipo, ou, de forma geral, instrumentos não conhecidos com profundidade, sem ter o acompanhamento profissional de alguém competente e de total confiança.
LISTA DE TERMOS COMUNS
Esta lista tem o objectivo de alertar sobre termos usados com frequência nas fraudes que envolvem programas de investimento variados e oportunidades de lucros fabulosos (guarantees, letters of credits, prime bank instruments, high yield investment programs, rolls programs etc...)
Standby Letters of Credit
Prime Bank Discounted Guarantees
40 Weeks Guaranteed Return Investment Programs
Bank Debenture Trading Programs
Leveraged Capital Trading Programs
Bank Secured Capital Enhancements
High Yield Investment program
Fed ou Federal Reserve Program
UN Humanitarian Investment Program
High Yield Guaranteed Investments
Secured Investment Trading
Prime Bank Discounted Letters of Credit
Prime Bank Guarantees of 106%
Roll Programs
Leveraged pool
Currency trading program
Off balance sheet program
Money center instrument purchase and resale program.
World bank paper
Federal Reserve notes
Blocked fund letters
IMF issued bonds
Prime bank notes, guarantees or debentures
Bankers acceptances
Bills of Exchange or Bills of Equity
Commercial bank credit lines
Irrevocable letters of credit
"Zero interest" credit instruments or letters of credit
The arbitrage of senior bank instruments
Medium Term Notes (MTN)
Currencies, commodities, gold and other financial instruments
O que deve procurar e fornecer para os golpistas:
Bank Comfort Letter
Bank Proof of Funds
Bank Letter of Commitment
Blocked Assets or Funds Letter
Letter of Intents
Letter of Authority
Onde ficará aplicado e "garantido" o seu investimento:
Joint Venture Account
Protected With Buy/Sell Agreements
Safekeeping Deposit Account
Central Account Holder
Grand Master Account Holder
Holding Bank
Master Account Holder
Master Collateral Commitment Holder
Program Account Holder
Program Coordinator, Manager, Provider, or Trader
Top 25-100 European Banks
World Prime Bank
Trade Contract
Trading Account, Bank, or Partner
Trust Account Holder or Administrator
Closing bank, cutting bank, designated bank, fiduciary bank
Trust Agreement or Trust Group
Na descrição do negócio são usados os seguintes termos:
Freely negotiable, Unconditional, Irrevocable, Clear SWIFT wire transfers
Callable conditional sight drafts
International banking days
ICC (International Chamber of Commerce) 400/500
UCC (Uniform Commercial Code) form references
ICC Uniform Customs and Practices for Documentary Credit
ICC 3032 London Short Form
ICC 3039 London Long Form
Insurance Guarantee ICC 4081 Format
One year and one day (prazo da operação)
Irrevocable bank purchase order
Bank co-ordinator
Bank hard copy
Certified bank invoice
Cutting house
Good, clean and non-criminal origin
Bank to bank transaction
Key tested telex
Fresh-cut or seasoned paper
Collateral houses, sources or suppliers
Validation of the MCC (Master Collateral Commitment)
Irrevocable, non-retractable commitment of funds to purchase instruments
EXEMPLOS DE FALSOS
"INTERNATIONAL CERTIFICATE OF DEPOSIT"
"INTERNATIONAL CERTIFICATE OF DEPOSIT"
Estes três "Certificados Internacionais de Deposito", ou ICDs, foram oferecidos (via fax e e-mail !!) no Brasil, para negociação e/ou para outras operações fantasiosas (incluindo "roll programs").
Nenhum comentário:
Postar um comentário